भारत: सरकार। चिट फंड, एमएलएम जैसी क्रिप्टो-निवेश योजनाओं को लक्षित करने के लिए

भारतका क्रिप्टो-सेक्टर हाल ही में बहुत अधिक नियामक जांच के दायरे में आया है। एक बहुत जरूरी कदम में, नियामक अब अप्रत्यक्ष क्रिप्टो-योजनाओं को लक्षित कर रहे हैं। स्थानीय के अनुसार रिपोर्टों, भारत व्यक्तियों और क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों द्वारा शुरू किए गए कई क्रिप्टो-निवेश फंडों को चिह्नित करने के लिए तैयार है।

इसमें डिजिटल एसेट सेक्टर में चिट फंड, मल्टी-लेवल मार्केटिंग (एमएलएम) स्कीम और सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) शामिल होंगे।

क्या घोटाले प्रचलित हैं?

खैर, एक उदाहरण देखने के लिए, यह नहीं भूलना चाहिए कि हाई-प्रोफाइल वनकॉइन घोटाला एक एमएलएम योजना थी। इसी तरह, भारत में, क्रिप्टो-सेक्टर में आसमान छूती दिलचस्पी के कारण कई घोटाले सामने आए हैं।

उदाहरण के लिए, मॉरिस कॉइन को लें घोटाला जिसे निवेश के अवसर के रूप में विपणन किया गया था। विशेष रूप से, एक पिरामिड योजना को धोखा दिया गया चारों ओर 8000 निवेशक। वास्तव में, बिटकनेक्ट के जबरन वसूली रैकेट ने भारत के कई हिस्सों में उत्साही लोगों को भी निशाना बनाया।

इन मामलों को ध्यान में रखते हुए नियामकों ने अब संसद के समक्ष चिंता जताई है पैनल। मुख्य रूप से, निवेशकों की सुरक्षा के लिए, खासकर भारत के छोटे शहरों में। तदनुसार, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) और भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) ने एक नियामक ढांचे की मांग की है। यह प्रचलित चिट-फंड घोटालों से लड़ने के लिए है। खासकर जब से पैसे के इस पूल में अब क्रिप्टोकरेंसी शामिल हो गई है।

इसके अलावा, कई एशियाई देशों में चिट फंड लोकप्रिय वित्तीय साधन हैं। इसके अलावा, वे उधार और निवेश दोनों के लिए एक घूर्णन उपकरण के रूप में कार्य करते हैं। इकोनॉमिक टाइम्स की रिपोर्ट के अनुसार, एक स्रोत टिप्पणी की,

“यह देखा गया है कि कुछ लोग छोटे शहरों में जा रहे हैं और लोगों से पैसे जुटा रहे हैं, मुख्य रूप से नकद में, क्रिप्टोकरेंसी में शानदार रिटर्न के वादे के साथ। यह बिल्कुल चिट फंड की तरह है, लेकिन बिना किसी ढांचे या नियमों के।

इसके अलावा, केंद्रीय बैंक भी किया गया है ध्यान देने योग्य बात निर्यात सेवाओं के लिए क्रिप्टो-भुगतान स्वीकार करने वाले भारतीयों का प्रणालीगत जोखिम।

क्रेबाको के सिद्धार्थ सोगनी ने भी इस विषय पर जोर दिया, बताते हुए,

“भारत में हर हफ्ते एक घोटाला होता है जहां धोखेबाज एक बहु-स्तरीय-विपणन या सामूहिक निवेश योजना करने की कोशिश कर रहे हैं, जो लोगों को खगोलीय रिटर्न का वादा करता है।”

क्रिप्टो-बिल 2021

इन सभी चिंताओं का मुकाबला करने के लिए, संसद के चल रहे सत्र में फिर से काम किया गया क्रिप्टो-बिल देखने को मिल सकता है। यह है अपेक्षित होना कैबिनेट की मंजूरी के तुरंत बाद। इस बीच, उद्योग यह भी महसूस कर रहा है कि भारत में एक विनियमित क्रिप्टो-सेक्टर के क्या लाभ हो सकते हैं।

अभी हाल ही में, इंफोसिस के सह-संस्थापक नंदन नीलेकणि ने कहा कि क्रिप्टो-परिसंपत्तियों का उपयोग अधिक वित्तीय समावेशन के लिए किया जा सकता है। वह कहा,

“क्रिप्टोकरेंसी के लिए संपत्ति के रूप में एक भूमिका होती है, लेकिन उन्हें स्पष्ट रूप से सभी कानूनों का पालन करना होगा और यह सुनिश्चित करना होगा कि यह मनी लॉन्ड्रिंग के लिए पिछले दरवाजे न बने … [as] बहुत सारे युवाओं को वित्तीय बाजारों में लाने के लिए एक प्रवेश बिंदु। ”

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